La fraude au faux fournisseur : évitez de vous faire arnaquer !

December 17, 2020

2 minutes
Euler Hermes, dans son étude menée en 2020, 7 entreprises sur 10 ont été victimes d’une tentative de fraude en 2019. On apprend également que 18 % des entreprises arnaquées ont déjà subi une perte d’au moins 100 000 euros.

Les conséquences de ces fraudes peuvent avoir un impact non négligeable pour les entreprises et entraîner leur faillite.

47 % des entreprises victime d’une tentative d’arnaque évoquait le recours à la fraude au faux fournisseur.

La fraude au faux fournisseur

Cette fraude est opérée auprès des entreprises ayant recours à des fournisseurs. Cette procédure est particulièrement efficace car elle reprend tous les processus normés de la facturation au paiement.

Nous allons vous expliquer comment les fraudeurs établissent un plan particulièrement élaboré pour soutirer de l’argent aux entreprises.

L'escroqueur va procéder en plusieurs étapes

Première étape : le fraudeur contacte le fournisseur

L’arnaqueur contacte par mail le fournisseur et se fait passer pour l’entreprise cliente. Le prestataire reçoit dans sa boîte mail cet énième courriel de la journée et en prend rapidement connaissance :

Après une journée difficile et une lecture en diagonal, le récepteur peut être un peu moins vigilant et envoie sa facture au dernier contact en charge de sa réception, à savoir : Jonathan Gino.

Deuxième étape : le fraudeur contacte l'entreprise cliente

L’arnaqueur va ensuite adresser la facture à l’entreprise cliente en notifiant le changement de RIB.

La personne en charge des paiements de l’entreprise cliente prend connaissance de cet e-mail et va effectuer le paiement.

Celle-ci a été induite en erreur à cause des éléments habituels présents sur la facture.

En somme, la mise en page du document, les mentions présentes, le logo de l’entreprise, ou encore la signature sont des facteurs ayant donné l’illusion d’une conformité avérée et sérieuse de la demande du fraudeur.

Quoi faire quand on est victime d'une fraude au faux fournisseur ?

Il est indispensable de préciser que la responsabilité des banques n’est pas obligatoirement engagée dans le cas d’une fraude au faux fournisseur. En effet, c’est vous, donneur d’ordre qui êtes responsable de la vérification de la correspondance entre l’éditeur et la facture avec le numéro d’IBAN de l'entreprise bénéficiant du virement.

L’escroquerie est rapide et laisse peu de temps à l’entreprise pour se rendre compte de la fraude… Alors soyez réactif !

Le recall

Il est possible d’annuler le processus de virement bancaire à condition d’être le plus rapide possible. En effet, la demande d’annulation est autorisée seulement si le virement n’a pas été encore opéré depuis la banque de l’entreprise.

Le recall a ses limites dès lors que le compte en banque du bénéficiaire est encadré par des règles de droit différentes de la zone euro. Généralement, les escroqueurs transfèrent l’argent sur plusieurs comptes étrangers rendant la traçabilité des opérations difficile.

Comment maîtriser les risques à la fraude ?

La solution AddWorking

Dans le cas de la solution AddWorking, chaque RIB présenté est automatiquement corrélé avec l'identité de la facture. Le changement de RIB se fait selon un processus faisant appel à plusieurs points de contrôles.
Cela consiste en parti à veiller à la bonne correspondance de l’identité de l’éditeur de la facture avec le numéro IBAN  indiqué sur le RIB.
Nos clients sont informés de la parfaite correspondance avec l'IBAN avant chaque règlement des factures des prestataires. L'objectif est d'éviter ainsi que ces derniers soient frauduleux.
Comme vous l’aurez compris, il vaut mieux prévenir que guérir dans le cas d’une tentative d’arnaque au faux fournisseur !

AddWorking s'assure de la conformité légale de la facture de ses prestataires afin d'épargner de fort désagrément à ses clients !

L’équipe AddWorking est disponible pour répondre à toutes vos questions sur les moyens à mettre en œuvre pour s’assurer de la conformité de vos factures.

Gagnez du temps !

AddWorking est la solution digitale de gestion des ressources externes pour les entreprises.